【2025年】S&P500とオルカンのリターンを比較
インデックス投資でS&P500とオルカン、どちらを積立するべきかはよく語られるテーマです。参考までに2025年のそれぞれの成績を見ていきましょう。
比較するのにあたり、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)とeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の基準価格を使っていきます。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は、年初の基準価格33,928円、年末の基準価格39,535円。
年間リターンは約16.5％でした。
続いてオルカンです。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)は、年初の基準価格27,473円、年末の基準価格33,365円。
年間リターンは約21.4％でした。
オルカンの方がS&P500に比べて約4.9%リターンが高いという結果になりました。
為替の影響は？
2025年年初と年末のドル円の為替について見ていきたいと思います。
ドル円は1ドルあたり、年初157.524円、年末156.852円ということで約0.4％の違いという結果なので、ほとんど影響はなし。
ただし年間を通しては140円台をつけている期間も長かったので、積立投資をしている人にとっては為替がプラスに働いたでしょう。
まとめ
2025年はS&P500の年間リターン約16.5％、オルカンの年間リターン約21.4%と両者とも良い数字となりました。
また、オルカンの方が約4.9％リターンが高いという結果になりました。
為替については、年末と年始で差はほとんどなく、年初一括投資の場合は指数に対する影響は少なかったです。
しかし今後、為替が円高に進めばリターンは減少しますので、そういったリスクは考えておくべきでしょう。
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